Garantie mini de l'assurance emprunteur

Bonsoir,
Nous avons construit il y a 6 ans et je suis assurée uniquement décès et PTIA (avec la MACIF, plus de 6 mois à trouver une assurance mais ça c'est un autre sujet...) et ma banque est la Bred banque populaire.
Bon courage à vous et bonne continuation !

Tonyly a écrit:

L'assurance de la banque me propose uniquement les garanties Décès/PTIA.
Mais la banque veut que je trouve une assurance externe qui couvre Décès/PTIA/ITT/IPP.

Si elle veut absolument ITT/IPP, elle n'a qu'à vous couvrir elle-même.
Si elle refuse, il n'y aucun intérêt de prendre leur assurance, passez tout le poste d'assurance chez un vrai assureur (comme Macif).

Merci pour vos soutient
Je vois donc que rien n'est écrit dans le marbre mais que c'est plus ou moins au bon vouloir de la banque.

Bonjour,
Je suis dans le même cas et je n'ai eu que peu d'options afin de mener notre projet à bien. J'ai été refusé en assurance externe et seule ma banque a accepté de m'assurer en DC/PTIA avec une surprime de l'ordre de 500% par rapport au montant de ma compagne pour des garanties similaires (toujours auprès de notre banque).

Donc tu as pu être assuré que DC/PTIA. Ta banque l'a bien voulu. C'est formidable.
Moi j'ai peu d'espoir. J'ai une offre de prêt à 1,42 et aujourd'hui avec les taux à 2,1...J'ai l'impression que la banque cherche le moindre prétexte pour refuser le prêt.

Tu es seul emprunteur ?
Je pose la question car dans mon cas ma banque insistait pour avoir une assurance sur 100% du montant du prêt (répartie entre les emprunteurs). Ma compagne est donc assurée à 100% Décès/PTIA/ITT/IPP et moi uniquement à 50% en DC/PTIA et c'est ma prévoyance qui comblera le manque en cas de soucis.

Ton tarif numéro 2 a été obtenu via un courtier traditionnel ? Il existe des assureurs spécialisés qui sont parfois plus compétitifs. Voir également via la convention AERAS si ta pathologie est concernée.

En attendant tu peux demander une dérogation pour conserver ton taux le temps de finaliser le dossier.