Traces d’humidité sous terrasse malgré goutte d’eau

Bonjour à tous,

J’ai un souci de coulures et traces d’humidité sur un mur extérieur et j’aimerais avoir vos avis techniques.

Maison récente.
Mur enduit (crépi) avec terrasse au-dessus.
Présence d’une goutte d’eau sous le carrelage + gouttière.
Garde-corps métallique fixé sur le dessus de la terrasse.

Problème :

Des traces brunâtres et des coulures verticales apparaissent sur l’enduit, juste sous la rive de la terrasse.

Le phénomène existait déjà avant l’enduit (visible sur les murs en parpaings pendant le chantier).

Ce n’est donc pas un problème de peinture ou de crépi, mais bien d’eau qui ruisselle ou s’infiltre par le haut.

Hypothèses envisagées :
L’eau passerait sous le carrelage de rive (capillarité / joints).
Les fixations du garde-corps pourraient laisser entrer l’eau. ( Malgres etancheité avec mastic autour des platines

Ou voyez-vous une autre cause / correction prioritaire ?

Merci d’avance pour vos retours d’expérience.